सागर में 18.50 लाख की हाईटेक ठगी: नकली सील-साइन कर बनाई फर्जी गोल्ड लोन स्लिप, फाइनेंस कंपनी को लगाया चूना

सागर। मध्य प्रदेश के सागर जिले से धोखाधड़ी का एक ऐसा मामला सामने आया है, जिसने बैंकिंग सुरक्षा और सत्यापन प्रक्रिया की पोल खोल दी है। दमोह निवासी एक युवक ने बड़ी ही चतुराई से फर्जी बैंक स्लिप और नकली सील का सहारा लेकर 18.50 लाख रुपए की ठगी को अंजाम दिया। यह मामला गोपालगंज थाना क्षेत्र का है, जहां 'गोल्ड लोन ट्रांसफर' के नाम पर इस पूरी वारदात को अंजाम दिया गया।

ठगी का तरीका: 'बैलेंस ट्रांसफर' के नाम पर झांसा
दमोह के ग्राम समन्ना निवासी आरोपी घनश्याम रैकवार ने 23 मार्च को मणप्पुरम फाइनेंस लिमिटेड कंपनी की शाखा में संपर्क किया। उसने दावा किया कि उसका गोल्ड लोन पहले से ESAF स्मॉल फाइनेंस बैंक की गोपालगंज शाखा में चल रहा है। आरोपी ने दलील दी कि वहां ब्याज दरें अधिक हैं, इसलिए वह अपना लोन मणप्पुरम फाइनेंस में ट्रांसफर करवाना चाहता है। उसने बैंक अधिकारियों को बताया कि उसका लगभग 18 लाख रुपए का मूलधन और 50 हजार रुपए का ब्याज बकाया है।

जाली दस्तावेजों ने बैंक को किया गुमराह
ठगी को अंजाम देने के लिए आरोपी ने पहले से ही तैयारी कर रखी थी। उसने ईएसएएफ स्मॉल फाइनेंस बैंक की एक फर्जी गोल्ड लोन स्लिप तैयार कर रखी थी, जिस पर बैंक मैनेजर के नकली हस्ताक्षर और फर्जी सील मौजूद थी। दस्तावेज इतने असली लग रहे थे कि मणप्पुरम फाइनेंस के अधिकारी झांसे में आ गए और उन्होंने बिना पुख्ता वेरिफिकेशन के लोन ट्रांसफर की प्रक्रिया शुरू कर दी।

पैसे मिलते ही रफूचक्कर हुआ आरोपी
24 मार्च को प्रक्रिया पूरी होते ही मणप्पुरम फाइनेंस ने 18.50 लाख रुपए की राशि आरोपी द्वारा बताए गए खाते में ट्रांसफर कर दी। रकम ट्रांसफर होने के बाद आरोपी ने बहाना बनाया कि वह बैंक जाकर अपना खाता बंद कराएगा और फिर वहां से सोना लाकर यहां जमा कर देगा। लेकिन इसके बाद वह वापस नहीं लौटा और अपना मोबाइल बंद कर फरार हो गया।

बैंकिंग प्रणाली की बड़ी चूक?
जब कई दिनों तक आरोपी सोना लेकर नहीं पहुंचा, तब मणप्पुरम फाइनेंस के अधिकारियों ने ईएसएएफ बैंक से संपर्क किया। वहां से मिली जानकारी ने सबके होश उड़ा दिए:

• प्रस्तुत की गई गोल्ड लोन स्लिप पूरी तरह फर्जी थी।
• घनश्याम रैकवार का उस बैंक में कोई लोन खाता ही नहीं था।
• दस्तावेजों पर मौजूद हस्ताक्षर और सील भी जाली पाए गए।
• विशेषज्ञों का मत: यह मामला सीधे तौर पर बैंकिंग सेक्टर की 'ड्यू डिलिजेंस' (दस्तावेज जांच) प्रक्रिया पर सवाल उठाता है। किसी भी बड़े फंड ट्रांसफर से पहले संबंधित बैंक से सीधे पुष्टि करना अनिवार्य होता है, जिसमें यहाँ चूक देखी गई।

पुलिस की कार्रवाई और वर्तमान स्थिति
फरियादी सतीष कुमार यादव की शिकायत पर गोपालगंज थाना पुलिस ने आरोपी घनश्याम रैकवार के खिलाफ धोखाधड़ी सहित अन्य धाराओं के तहत मामला दर्ज कर लिया है।

• आरोपी की तलाश: पुलिस की टीमें आरोपी की लोकेशन ट्रेस कर रही हैं।
• जांच का दायरा: पुलिस इस बात की भी जांच कर रही है कि आरोपी ने फर्जी सील और दस्तावेज कहाँ से तैयार करवाए और क्या इस साजिश में बैंक का कोई कर्मचारी या अन्य बाहरी व्यक्ति शामिल है।